집값! 바닥이다 vs 아니다 팽팽한 줄다리기 / 중국 제조업 PMI 반년만 50+ 중국의 봄.. 오냐? 와야지요

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• 집값, 바닥론과 멀었다론이 팽팽합니다! ㅋㅋㅋㅋㅋ 근데 이럴 땐 좀 흔히 멀었다론이 파멸적으로 패배하지 않나? 저는 모릅니다.

• 연방준비제도(Fed)가 선호하는 인플레이션 지표인 핵심 PCE 지수가 하락세를 보이자, 제롬 파월 의장은 금리를 조정하는 데 서두르지 않겠다는 입장을 명확히 했습니다. 그러면 뭘하는 건데? 그냥 비행기 타고 좋은 호텔 가서 컾런스랍시고 랍스터 먹고 어? "신중하겠다" 하고 집가서 스텔라 블레이드 하고 그게 연준이야? 우리 엄마도 하겠다 임마

• 한편, 중국에서는 제조업 활동이 6개월 만에 처음으로 증가세를 기록하며 경기 회복의 신호를 보였습니다. 음, 이거거든. 오늘은 이거거든. 자, 보여줍시다.

Letter Must Go On.

뉴욕증시, 3/29(현지시간) 성 금요일(Good Friday)로 휴장

국제유가($,배럴), 성 금요일(Good Friday)로 휴장

국제금($,온스), 성 금요일(Good Friday)로 휴장

유럽증시, 영국(휴장), 독일(휴장), 프랑스(휴장)

뭐야 왜 다 쉬어 니들 뭐야 부활이.. 그렇게 빅 이벤튼가..? 근가봄..

아니 아니 아니 그저 그런 뉴스 물어다주는 뉴스레터랑은 달라. 우리는 다르게 읽고 다르게 쓸 겁니다. 알고 싶으시잖아요. 아니 아니 아니 세계에 어떤 일이 일어났는지 그런 거 좋지 좋은데. 그것 보다는. 이 뉴스들 밑의 그 역학을. 그래서 가격을 움직이는 그 원리를. 알고 싶으신 거 아닙니까? 네 저도 그렇습니다.

우리는 다르게 갈 겁니다. 심원한 지혜를 위하여. 바로 구독하십쇼.

고먐미의 buy or die

"중국 제조업 PMI, 반년 만에 경기 확장 국면 진입" 📈

왜 중요하냐면,
중국의 제조업 구매관리자지수(PMI)가 반년 만에 50.8을 기록하며 기준치를 넘어서 경기 확장 국면에 진입했습니다. 이는 전문가들의 예상치를 상회하는 결과로, 작년 3월 이후 가장 긍정적인 수치를 보였습니다.

조금만 더 자세히 설명드릴게요:

• 중국의 제조업 PMI는 생산 지수와 신규 주문 지수 등을 포함한 5대 지수 중 3개가 기준치 50을 넘어섰습니다.
• 비제조업 PMI도 1.6 포인트 상승한 53.0을 기록, 건설업과 서비스업 활동의 확장을 나타냈습니다.
• 중국은 경제 성장률 목표를 ‘5% 안팎’으로 설정했으며, 내수 진작과 투자 활성화를 위한 조치를 잇달아 내놓으며 경기 부양에 속도를 내고 있습니다.
• 이번 PMI 수치는 중국의 경제 회복이 연초부터 견인력을 유지하고 있음을 보여주며, 정책 입안자들에게 추가 부양 조치를 취하기 전에 현 부양책의 영향을 평가할 시간을 제공할 것으로 기대됩니다.

그래서 이제 어떻게 되는데?
중국의 경제 회복세가 지속됨에 따라 추가 부양 조치의 필요성에 대한 평가와 함께 성장률 목표 달성을 위한 다양한 정책 조치가 예상됩니다. 이는 글로벌 경제에도 긍정적인 신호로 작용할 수 있으며, 중국 내외적으로 경제 활성화의 기대감을 높일 수 있습니다.

고먐미 코멘트🐾:
🌏💼내러티브는 하릴 없고, 숫자는 명징합니다. 1-3월 외국인들의 매수세는 가열찼습니다. 동시에 그들이 소유한 언론을 통해 중국에 대한 비관적인 이야기를 계속 헤드라인으로 뿌렸습니다. 그건 뭘 위해서일까요?

반드시 혼자 하십시오.

"테슬라, 1분기 주가 급락과 악재 잇따라…월가 인도량 실적 주목" 📉

왜 중요하냐면,
올해 1분기, 테슬라는 주가가 29%나 하락하며 투자자들에게 실망을 안겼습니다. 전기차 수요 부진과 중국 경쟁업체들의 부상 등 외부 악재가 주가 하락의 주요 원인으로 지목되고 있습니다. 이러한 상황에서, 테슬라의 1분기 인도량 실적 발표는 회사의 실제 영업 상황과 시장 반응을 확인할 수 있는 중요한 지표가 될 것입니다.

조금만 더 자세히 설명드릴게요:

• 주가 하락: 테슬라 주가는 올해 1분기 동안 29% 급락하여 S&P500 지수 대비 가장 큰 하락 폭을 기록했습니다.
• 중국 경쟁업체들의 부상: 전기차 시장에서 비야디(BYD)와 샤오미 같은 중국 업체들이 가격 경쟁력을 앞세워 테슬라에 도전장을 내밀고 있습니다.
• 돌발 악재: 전기차 수요 부진 외에도 독일 공장 화재, 예멘 후티 반군의 상선 공격 등 돌발성 악재가 잇따라 테슬라의 운영에 영향을 미쳤습니다.
• 1분기 인도량 전망: 월가의 평균 추정치는 전년 동기 대비 8% 증가한 45만7천대입니다. 실적이 이 예상치에 못 미칠 경우, 주가는 더욱 하락할 수 있습니다.

그래서 이제 어떻게 되는데?
테슬라의 1분기 인도량 실적 발표가 주가에 미치는 영향은 크게 주목되고 있습니다. 실적이 예상치를 상회할 경우, 투자자들의 신뢰 회복과 주가 안정에 긍정적인 영향을 줄 수 있습니다. 그러나 예상치를 하회할 경우, 테슬라의 주가는 더욱 압박을 받을 수 있으며, 시장에서의 입지가 약화될 수 있습니다.

고먐미 코멘트🐾:
🚗💨 음, 테슬라 주가 동인은 뭐였을까요? 갑론을박이 펼쳐지지만 이것 역시 중국 내수 부진이 가장 큰 원인이었을 거예요. 테슬라 주가에 대해 잘 모릅니다. 살 생각도 없고요. 하지만 이 시점, 보조지표로 보면 분명히 매력적인 매수타점일 거라고 생각되네요.

피곤하고, 귀찮지만 다시 적어드립니다. 이것도 보시고 스스로 결정하십시오. 1분기 인도량이니 샤오미니 하는 사실들은 없던 사실들이 아니었습니다. 중국 경제에 대한 비관론을 쓰는 동시에 사던 외국인들처럼, 테슬라도 그렇게 생각하십시오.

시나리오를 몇개 써보겠습니다. 샤오미의 "가격"은 중국 전기차 원가의 파괴성을 상징합니다. 이걸 그냥 풀어놔버리면 중국 밖의 자동차업계는 괴멸 수준의 타격을 입게 될 겁니다. 따라서 관세든 뭐든 장벽들이 높고 두터워지게 되겠죠.

바로 이 지점, 테슬라가 가장 수혜를 볼 수 있지 않을까요? 이것도 역시 하나의 시나리오입니다.

"하나은행, 홍콩 H지수 ELS 손실 투자자에 은행권 최초 배상금 지급" 💰

왜 중요하냐면,
하나은행이 홍콩 H지수 ELS 투자 손실에 대해 투자자들과의 합의를 거쳐 은행권 최초로 배상금을 지급했습니다. 이는 투자 손실이 확정되고 사실관계가 명확히 확인된 투자자들에게 신속하게 배상금을 지급하기 위한 조치의 일환입니다.

조금만 더 자세히 설명드릴게요:

• 하나은행은 '홍콩 H지수 ELS 자율배상위원회'를 통해 개별 자율배상안을 심의하고 의결했습니다. 이 과정에는 법령 및 소비자보호에 관한 전문 지식이 풍부한 외부 전문가들이 참여했습니다.
• 배상 절차는 투자자별 개별 요소와 사실 확인 과정에서의 객관성 및 공정성을 기반으로 진행되었습니다.
• 하나은행은 앞으로도 자율배상위원회를 운영하여 손실이 확정된 투자자들의 배상비율을 신속히 확정하고 배상금을 지급할 계획입니다.

그래서 이제 어떻게 되는데?
하나은행의 이번 조치는 투자자 보호와 은행의 신뢰 회복을 위한 중요한 발걸음으로 평가됩니다. 은행은 투명하고 신속한 배상 절차 진행을 통해 투자자들의 입장을 충실히 반영하고, 앞으로도 투자자 신뢰 회복에 최선을 다할 계획입니다.

고먐미 코멘트🐾:
투자 손실에 대한 배상금 지급은 투자자들에게는 반가운 소식이겠죠. 줄입니다.🏦💼

"쿠팡, 이마트 제치고 유통업계 브랜드 가치 1위 차지" 📈

왜 중요하냐면,
엔데믹 이후에도 온라인 기반 브랜드의 지배력이 강화되고 있습니다. 쿠팡이 이마트를 제치고 유통업계에서 브랜드 가치가 가장 높은 기업으로 올라선 것이 이를 입증합니다. 브랜드 가치 평가에서 쿠팡은 지난해 연간 종합 10위에서 1분기에 9위로 상승했으며, BSTI는 902.8점을 받았습니다.

조금만 더 자세히 설명드릴게요:

• 이번 조사는 브랜드스탁이 발표한 ‘2024년 1분기 대한민국 100대 브랜드’ 결과로, 쿠팡이 유통업계 1위를 차지했습니다.
• 이마트는 지난해 연간 종합 9위에서 이번 분기 12위로 하락하며 10위권 밖으로 밀려났습니다.
• 유튜브는 6위, 대한항공은 작년 12위에서 4계단 오른 8위로 순위가 상승했습니다.
• 전체 1위는 삼성전자의 스마트폰 브랜드 삼성 갤럭시가 차지했으며, 카카오톡과 국민은행이 2, 3위에 올랐습니다.

그래서 이제 어떻게 되는데?
쿠팡의 상승세와 온라인 플랫폼의 지속적인 성장은 유통업계 내 경쟁 구도와 소비자의 구매 패턴에 중대한 영향을 미칠 것으로 예상됩니다. 특히, 엔데믹 상황에서도 온라인 기반 서비스의 강세가 지속되면서 이러한 트렌드가 앞으로도 이어질 가능성이 높습니다.

고먐미 코멘트🐾:
쿠팡이 유통업계에서 브랜드 가치 1위에 오른 것은 온라인 시장의 중요성이 점점 더 커지고 있음을 보여주는 사례입니다. 🛍️💻 오프라인 매장은, 오프라인 매장이 줄 수 있는 것만을 반드시 제공해야 합니다. 그렇지 않으면 존재 이유가 없어지니까요. 예로 말하자면 현대백화점의 팝업매장 같은 것이 있겠죠.

"내년 전기차 보조금 단가 감소 예정" 🔋�

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왜 중요하냐면,
전기자동차 보조금 단가가 내년에 더 줄어들 전망입니다. 이는 전기차 보조금을 낮추고 업체 경쟁력을 강화하여 차량 가격 인하를 유도하며, 사용 편의성 향상에 주력하겠다는 정부의 계획에서 비롯됩니다.

조금만 더 자세히 설명드릴게요:

• 기획재정부와 환경부 등 관계 부처는 전기차 보조금 단가를 줄이는 방안을 협의 중입니다.
• 기재부는 내년도 예산안 편성 지침에서 환경 분야 지출 혁신 추진 계획으로 무공해차 보조금 효율화를 제시했습니다.
• 올해 전기차 구매보조금 개편에서 성능보조금 단가가 최대 500만원에서 400만원으로 감액되었으며, 전액 지원 기준도 기존 5700만원 미만에서 5500만원 미만으로 강화되었습니다. 내년에는 이 기준이 5300만원으로 더 낮아질 예정입니다.

그래서 이제 어떻게 되는데?
보조금 단가 감소로 절약된 재원은 충전 인프라 확충 등에 활용될 계획입니다. 이는 전기차 시장의 더 큰 성장과 소비자들의 편의성 향상을 목표로 하고 있습니다.

고먐미 코멘트🐾:
전기차 보조금 단가가 내려가는 것은 한편으로는 전기차 구매를 고려하는 소비자들에게는 아쉬운 소식일 수 있지만, 다른 한편으로는 이를 통해 전기차 시장의 자생력을 키우게 될 겁니다. 🚗💨 그런데... 너무 멀리 왔어요. 샤오미 SU7을 보면 느끼는 바가 많습니다. 당장에 샤오미가 세계 전기차 시장을 뒤집을 거다 이런 소리를 하는 게 아니에요.

중국 전기차 업계 전체가 가지고 있는 원가 경쟁력 그 자체가 너무 무섭다는 겁니다. 디스플레이에서, 태블릿에서, 핸드폰에서 벌어졌던 일이 차에서 벌어질 수 있다는 생각을. 해보십시오. 아.. 그리고 이건 중국차를 안 사도 저도 안 살건데, 알아두셔야돼요. 이렇게 이야기하면 너 중국인이니 중국 좋아하니 하는데 ... 그건 아니구요. 알아 두셔야 한다구요.

"2024 한경 머니로드쇼에서 드러난 투자 전략: 포트폴리오 다변화 중요성" 💼📈

한눈에 보기:
한국경제신문사가 개최한 '2024 한경 머니로드쇼'에서는 '새로운 체제, 뉴 레짐(new regime) 시대 재테크 전략'이 중심 주제로 다뤄졌어요. 이 자리에서 전문가들은 개별 종목 투자의 위험성을 강조하며, 변동성을 줄이고 수익률을 확보할 수 있는 포트폴리오 투자의 중요성을 조언했습니다.

핵심 포인트:

• 변동성 대비: 개별 종목 투자 대신, ETF 같은 상장지수펀드를 활용한 분산 투자가 변동성을 줄이는 방법으로 제시됐어요.
• 다양한 자산군: 주식 뿐만 아니라 채권, 외환, 원자재 등 상관관계가 다른 자산군에 투자하는 것이 권장됐어요.
• 반도체 주식 주목: AI 산업의 성장과 관련해 반도체주가 유망 종목으로 꼽혔어요. 반도체 ETF에 대한 관심도 제안됐습니다.
• 분할·적립식 투자: 자산 가격의 저점과 고점을 예측하는 것이 어렵기 때문에, 분할 매수와 적립식 투자를 통해 투자 시기까지 분산하는 전략이 강조됐어요.

고먐미 코멘트🐾:
🌍여긴 좀.. 반대 코멘트를 달고 싶은데 너무 길어지겠어요.

"바닥이다 VS 아니다 아파트 가격 논쟁" 🏠📉

한눈에 보기:
경기도 파주의 신축 아파트 단지가 전철역 바로 앞 초역세권이자 복합쇼핑시설이 들어서는 등의 장점에도 불구하고 미분양 상태입니다. 시행사는 계약금 인하, 중도금 이자 지원, 발코니 확장비 지원 등 2천만 원이 넘는 추가 혜택을 제공하고 있습니다.

상황 요약:

• 전국적으로 미분양 주택이 6만 4천여 가구에 달하며, 이 중 '악성 미분양'이라고 할 수 있는 준공 후에도 팔리지 않은 빈집이 1만 2천 가구에 이릅니다.
• 서울에서는 악성 미분양이 500가구를 넘어선 것은 거의 10년 만에 처음입니다.
• 반면, 거래량이 소폭 증가하고 서울 아파트 가격도 0.01% 오르며 18주 만에 반등하는 등의 긍정적인 신호도 나타나고 있습니다.
• 정부의 부동산 회복 대책과 예상되는 하반기 금리 인하가 집값 바닥론에 힘을 실어주고 있습니다.

전망 및 전문가 의견:

• 주택 착공과 인허가 물량 감소로 인한 공급 부족 가능성이 가격 상승의 근거 중 하나로 제시되고 있습니다.
• 그러나, 매물 증가에 비해 거래량 증가가 미미하여 집값 상승을 확신하기는 이르다는 분석도 존재합니다.
• 현재 매도자와 매수자 모두 가격 변동을 주시하며 관망하는 상황이며, 이에 따라 전세 수요가 증가하면서 전세 가격은 지속적으로 오름세를 보이고 있습니다.

고먐미 코멘트🐾:
부동산 참... 어렵습니다...  🏗️💹

부동산 이거 중국도 한국도 아니고 미국에서 터지냐?

감사합니다.