호박에 줄을 그었더니 수박이 될 수도 있어 🚀 / 가자지구 이거.. 어떡하냐?

오늘은 둔촌주공 이야기를 해보죠.

ㅋㅋㅋ

아 죄송합니다 웃어서.

내달 27일부터 둔촌주공 재건축 단지에 1만 2032 가구가 입주할 예정입니다. 올해 수도권 하반기 재건축 입주물량의 절반 이상을 차지하는 대단한 물량이죠.

문제는 뭐냐하면, 잔금입니다. 가구당 최소한 3억원 정도는 필요할 거라는 추산이 나오고 있는데요.

금융당국은 5대 시중은행을 압박하는 모양새를 취하면서 전세대출을 규제했지만, 그건 5대 시중은행에 그치고 있습니다.

이 대출수요가 5대은행 밖으로 가령 상호금융권, 지방은행, 2금융권으로 대출 수요가 번질 수 있게 되겠죠.

그러니까 이걸, 생각을 못한 걸까요?

대출을 더 하면, 가계부채는 어떻게 될까요?

뭘 어떻게 돼 늘겠지.

잡을 생각이 없다고는 생각지 않습니다. 그건 너무 사람을 나쁘게 보는 거잖아.

우리는, 이제는 돌이킬 수 없는 지점에 달한 것 같습니다.

아니 아니 아니 그저 그런 뉴스 물어다주는 뉴스레터랑은 달라. 우리는 다르게 읽고 다르게 쓸 겁니다. 알고 싶으시잖아요. 아니 아니 아니 세계에 어떤 일이 일어났는지 그런 거 좋지 좋은데. 그것 보다는. 이 뉴스들 밑의 그 역학을. 그래서 가격을 움직이는 그 원리를. 알고 싶으신 거 아닙니까? 네 저도 그렇습니다.

우리는 다르게 갈 겁니다. 심원한 지혜를 위하여. 바로 구독하십쇼.

고먐미의 buy or die

ASML 주가, 26년 만에 가장 큰 폭락 기록 📉

왜 중요한가요?
ASML은 세계에서 가장 진보된 반도체 제조 기계를 만드는 핵심 기업으로, 반도체 산업에 중요한 역할을 합니다. 이번 주가 폭락은 반도체 산업 전체의 침체와 연결되어 있으며, ASML의 주문량 감소가 반도체 장비 제조업체들에 미치는 파장이 상당합니다.

조금만 더 자세하게
ASML은 2025년 목표치를 하향 조정했고, 3분기 동안 약 26억 유로의 예약을 기록했습니다. 하지만 분석가들의 예측치(53억 9천만 유로)의 절반에도 못 미쳤습니다. 이로 인해 ASML 주가는 암스테르담에서 16%나 하락, 이는 1998년 이후 가장 큰 하락폭입니다. 이러한 부진은 Nvidia, Applied Materials, Lam Research 등 다른 반도체 관련 기업들의 주가에도 악영향을 미쳤습니다.

ASML CEO 크리스토프 푸케는 "회복이 예상보다 더디게 이루어지고 있으며, 이로 인해 고객들이 신중해지고 있다"고 언급했습니다. ASML은 또한 기술적 오류로 인해 예정보다 하루 일찍 재무 결과를 발표하는 실수를 저질러 시장의 불안을 가중시켰습니다.

앞으로는 어떻게 될까요?
ASML은 2025년 순매출 가이던스를 400억 유로에서 300억~350억 유로로 하향 조정했습니다. 또한, 극자외선 기계의 타이밍 지연으로 인해 총 마진도 이전 예상치보다 낮아질 것으로 보입니다. 특히, 중국 시장에서의 매출 둔화와 미국의 반도체 수출 제한이 장기적으로 ASML 주식에 부담이 될 가능성이 큽니다. 내년에는 중국에서의 매출이 4분의 1가량 감소할 수 있다는 분석도 나오고 있어, 더 큰 타격이 예상됩니다.

고먐미 코멘트 🐱
가격을 해설하는 것에 그렇게 큰 의미가 있다고는 생각하지 않습니다만... 몇가지 측면에서 ASML에 의미를 부여하고 또 업계를 읽어볼 수 있을 겁니다.

우선은 ASML의 실적은 반도체 회사들의 capex와 관련된다는 점이죠. 반도체 회사들이 투자를 줄이고 있다 즉 수주량을 긍정적으로 안 보고 있다는 겁니다.

AI-Hype은 계속되고 있지만 이것 역시도 몇 큰 기업들의 입장 변화와 함께 언제 그랬냐는 듯 식을지도 모르죠. 또 다른 측면에서는 반도체 장비 구매 제한이 실적으로 영향이 미치고 있지 않은가 하는 거예요.

가령 미국의 대중국 수출 제한같은 것 말이죠.

자, 오늘의 반도체 이야기는 여기까지.

어떻게 소비하게 할 것인가 📈

왜 중요한가요?
보건복지부의 2023년 노인실태조사 결과에 따르면, 노인들의 소득과 자산이 역대 최대치를 기록했습니다. 이는 노년층의 경제적 자립도가 크게 향상되었다는 의미로, 부양을 받기보다 스스로 생계를 유지하는 노인들이 늘어나고 있음을 보여줍니다.

조금만 더 자세하게
지난해 기준, 노인 가구의 연간 소득은 3469만 원으로, 3년 전보다 14.6% 증가했습니다. 개인 소득도 38.8% 늘어나 2164만 원을 기록했으며, 금융·부동산 자산도 꾸준히 증가해 각각 4912만 원과 3억1817만 원에 이르렀습니다. 노인들의 경제활동 비중도 상승해 **일하는 노인의 비율이 39%**로 역대 최고치를 기록했죠. 이는 노년층이 더 이상 자식들에게 의존하지 않고 경제활동을 통해 자립하고 있음을 의미합니다.

앞으로는 어떻게 될까요?
노년층의 소득과 자산은 베이비붐 세대의 은퇴로 계속해서 증가할 전망입니다. 하지만 **독거노인 비율이 급증(32.8%)**하고 있어, 이들의 건강 관리와 사회적 지원이 중요한 과제로 떠오르고 있습니다. 특히 노인 1인 가구가 늘어나면서 이들을 위한 맞춤형 정책과 지원책이 필요해질 것으로 보입니다.

고먐미 코멘트 🐱
음 이건... 중요한데요. 왜냐하면 노인들의 자산이 그네들의 손에 묶여서 경제에 돌지 않게 되면 마치 동맥경화처럼 경제가 활력을 잃기 때문임을 우리는 일본을 통해 알고 있기 때문입니다.

일본은 우리보다 이 문제를 먼저 겪은 선진국이고 해당 문제를 해결하기 위해 여러 제도적, 법적 장치를 강구했어요. 우리 또한 마찬가지입니다.

다음 세대로의 부의 이전이 원활하게끔 유인하고 보장해야 또 새로운 세대가 소비하게 되겠죠.

미국, 이스라엘에 가자지구 인도적 지원 확대 경고 🚨

왜 중요한가요?
미국은 이스라엘에 가자지구에 대한 인도적 지원을 30일 이내에 확대하라는 경고를 보냈습니다. 그렇지 않으면 미국의 군사 지원 중단 위험이 있다고 밝혔습니다. 이는 이스라엘-하마스 전쟁으로 황폐해진 가자지구의 인도적 위기에 대한 우려가 커지고 있기 때문입니다.

조금만 더 자세하게
이번 경고는 미국 국방부와 국무부 장관이 서명한 서한으로, 이스라엘 정부에 전달되었습니다. 특히, 가자지구에 대한 인도적 지원 규모가 50% 이상 감소한 상황에서, 미국은 이스라엘이 더 많은 지원을 허용해야 한다고 요구하고 있습니다. 만약 이 요구가 받아들여지지 않으면, 이스라엘에 대한 군사 지원 중단 가능성이 있다는 점을 분명히 했습니다.

앞으로는 어떻게 될까요?
이스라엘이 이란의 핵 및 석유 시설을 공격하지 않겠다는 약속을 했지만, 미사일 기지와 군사 시설은 공격할 수 있다는 입장을 유지하고 있습니다. 이로 인해 중동의 긴장은 계속될 것으로 보입니다. 또한 11월 5일 미국 대선 이후에는 이스라엘에 대한 미국의 조치가 더 강경해질 가능성이 있습니다.

고먐미 코멘트 🐱
근데 이거 또 말만 이러고... 어? 레드라인이 뭐 한 200개 돼요? 가자는 10월부터 식량이 끊겼다고 해요... 음... 네.

배터리, 다시 가보자고 🚗🔋

왜 중요한가요?
LG에너지 솔루션이 포드와 2032년까지 95억 달러 규모의 배터리 공급 계약을 체결했습니다. 이는 LG에너지의 전기 상용차 배터리 시장 확대와 친환경 자동차 시장에서의 회복 기대를 높이는 중요한 계약입니다. 전 세계 전기차 시장 침체 속에서 한국 기업의 경쟁력이 다시 주목받고 있습니다.

조금만 더 자세하게
LG에너지는 총 109기가와트시(GWh) 규모의 배터리 셀과 모듈을 공급하게 되며, 이는 100만 대 이상의 전기 밴에 사용될 예정입니다. 이 배터리는 포드의 E-Transit 전기 상용차에 사용되며, 폴란드 브로츠와프 공장에서 생산됩니다. 또한, LG에너지는 다양한 배터리 제품군을 통해 운영을 확장하고, 미국 미시간 공장에서도 배터리 생산을 확대할 계획입니다.

앞으로는 어떻게 될까요?
이 계약은 LG에너지의 유럽 전기 상용차 시장에서의 입지 확대를 예고하고 있습니다. 2030년까지 유럽 상용차의 50%가 전기차로 전환될 것으로 예상되며, 이는 LG에너지에게 장기적이고 안정적인 수익을 가져다줄 전망입니다. 또한, 미국의 보조금 정책에 힘입어 LG에너지와 포드의 미국 내 전기차 시장 성장이 가속화될 것입니다.

고먐미 코멘트 🐱
최근 배터리 섹터 주식 흐름이 심상치 않죠? 우리나라의 경우 그러니까 배터리 소재, 장비, 부품의 경우에는 원자재 가격 기울기 값에 연동하는 면이 있는데요. 그러니까 느리고 지속적인 인플레이션이야말로 이런 회사들에게 최적의 호재겠죠.

아마... 미래가 반영되고 있는 게 아닌가 합니다.

호박에 줄을 그었더니 수박이 될 수도 있어 🚀

왜 중요한가요?
20년 역사의 아프리카TV가 SOOP으로 리브랜딩하며 글로벌 스트리밍 시장에서 새로운 장을 열었습니다. 이는 국내외 스트리밍 시장에서 더 큰 경쟁력을 확보하기 위한 전략으로, Twitch와 같은 글로벌 강자를 겨냥하고 있습니다.

조금만 더 자세하게
SOOP은 기존 아프리카TV의 구식 이미지를 벗어나, 젊은 모바일 중심의 사용자와 해외 시장을 공략하기 위해 리브랜딩을 결정했습니다. 특히, 홍콩, 미국, 태국 등에 해외 사업장을 두고 있으며, Twitch 철수 이후 빈자리를 채우기 위한 전략으로 보입니다. SOOP은 사용자 중심의 오픈 플랫폼으로 발전하며, 스트리머와 사용자의 상호작용을 활성화시키는 새로운 환경을 조성할 계획입니다.

앞으로는 어떻게 될까요?
SOOP은 Twitch와 Naver의 Chzzk 같은 경쟁자들과의 경쟁에서 스트리머와의 적극적인 상호작용을 강화하여 사용자 기반을 확대하려는 전략입니다. 리브랜딩 이후 스트리머로 불리게 될 BJ들과 함께 별풍선 시스템은 그대로 유지되며, 기존 사용자들을 유지하면서도 새로운 사용자들을 끌어들일 것으로 예상됩니다.

고먐미 코멘트 🐱
어 음 트위치 사후 본 방송이 별로 없는데. 숲? 을 한번 봐볼까요? 주가가 얼마죠? 사실 K컨텐츠 픽이기도 하죠 숲. 멀티플도 높지 않은 편에... 어 잠깐만 생각하다 보니? 더 봐야겠네요.

티메프 사태, 선정산 대출 1000억 원 돌파 🚨

왜 중요한가요?
티몬과 위메프의 정산 지연 사태로 인해 은행권에서 제공한 선정산 대출이 1000억 원을 돌파했습니다. 특히 SC제일은행이 90% 이상을 차지하며, 이 사태의 심각성을 더 키웠다는 지적을 받고 있습니다. 입점 판매자들의 피해가 지속되는 상황에서 금융권의 대응이 중요한 문제로 떠올랐습니다.

조금만 더 자세하게
선정산 대출은 판매자가 플랫폼에서 받을 예정인 금액을 은행이 선지급하는 방식입니다. SC제일은행의 대출잔액이 1026억5000만원으로 대부분을 차지했고, 티몬월드의 거래 규모가 커지면서 정산 지연 피해가 커졌습니다. 이에 SC제일은행은 대환대출로 전환하고 대출 이자를 지원하는 등의 조치를 발표했습니다.

금융감독원은 SC제일은행이 대출 한도를 확대하는 과정에서 쇼핑몰의 신용평가를 소홀히했다고 지적했습니다. 이에 따라 앞으로는 쇼핑몰의 유동성과 재무 상태를 면밀히 모니터링할 계획입니다.

앞으로는 어떻게 될까요?
정부와 금융당국은 입점업체들의 피해를 줄이기 위해 지원 방안을 마련하고 있습니다. 선정산 대출의 건전성 관리와 쇼핑몰에 대한 신용평가 강화가 필요하며, 이를 통해 입점 판매자들의 피해를 최소화하는 노력이 계속될 것입니다.

고먐미 코멘트 🐱
사실 티메프에서 더 말해야 할 건 티몬을 팔고 나간 전 창업자입니다. 저는 알았다고 생각합니다. 구영배와 티메프 관계사들도 알았을 거라고 생각해요. 최근 밝혀지고 있는 문자 내역들을 보면 그리고 저는, 양도 당시에 그도 알았을 거라고 생각합니다.

사상 최고에 달하는 버핏지수입니다.

많이 양보하죠.

살 때는 아닙니다.