유리할 땐 자유 무역, 불리할 땐 과잉 생산을 외치는 서방 🚗🔋 / 스트레스 DSR 2개월 연기, 부동산 절대 못 놓는 대한민국🏦📉

• 우리나라 대출 DSR 규제, 2개월 미뤄졌네요. 여러분 부동산 사세요. 이 나라는 절대로, 못 잃을 겁니다.
• 바우먼은 인플레이션이 여러 가지 상승 위험에 직면해 있으며 올해 금리 인하가 없을 것이라고 말했습니다. 아니 뭔 약 먹었어? 이랬다가 저랬다가 그냥
• 미국 금리 옵션 시장의 트레이더들은 연준이 향후 9개월 동안 금리를 총 300bp 인하할 것이라는 데 과감하게 베팅하고 있는데요. 음, 뭔 일이 생길 거라고 예측한다는 소리죠?
• 6월 미국 소비자신뢰지수는 하락했으며, 응답자 중 12.5%만이 향후 6개월 동안 비즈니스 운영 환경이 개선될 것으로 예상했는데, 이는 2011년 이후 가장 낮은 수치입니다 ㅋㅋㅋ 아니 빨리 인하해 임마!
• 블룸버그가 경제학자를 대상으로 실시한 조사에 따르면 응답자의 3분의 1은 일본은행이 7월 금리를 인상 하고 양적 긴축 로드맵을 발표할 것으로 예상했습니다. 네 음.. 우리 원화는 위안화에도 페깅이지만, 엔화의 영향 또한 받죠? 일은의 금리 인상이 원화에 도움이 되어줄 거예요. 아니, 진짜임. 7월은 여러모로 기록적인 해겠어요.
• 블룸버그 조사에 따르면 경제학자들은 올해 중국의 수출과 GDP 성장률 전망치를 높였습니다. ㅋㅋㅋㅋ 그러셔야죠. 이제 다 사셨나봐요?
• OpenAI는 다음 달부터 중국에 기반을 둔 개발자가 AI 도구 및 소프트웨어를 사용하는 것을 금지할 것으로 알려졌습니다. 뭐 다 차단한대요 이 친구들은
• 중국은 7월 1일부터 중국을 방문하는 뉴질랜드, 호주, 폴란드 국민에 대해 무비자 정책을 시범적으로 실시할 예정입니다. 네, 7월 하반기의 시작이죠. 6월 옵션 만기를 장세도 같이 돌아설 겁니다.

Letter Must Go On.

아니 아니 아니 그저 그런 뉴스 물어다주는 뉴스레터랑은 달라. 우리는 다르게 읽고 다르게 쓸 겁니다. 알고 싶으시잖아요. 아니 아니 아니 세계에 어떤 일이 일어났는지 그런 거 좋지 좋은데. 그것 보다는. 이 뉴스들 밑의 그 역학을. 그래서 가격을 움직이는 그 원리를. 알고 싶으신 거 아닙니까? 네 저도 그렇습니다.

우리는 다르게 갈 겁니다. 심원한 지혜를 위하여. 바로 구독하십쇼.

고먐미의 buy or die

유리할 땐 자유 무역, 불리할 땐 과잉 생산을 외치는 서방 🚗🔋

왜 중요하죠?
중국은 서방의 비판을 일축하고 자국의 수출이 세계 무역에 이익이 된다고 주장하고 있어요. 이는 글로벌 무역 긴장 속에서 중요한 발언입니다.

조금 더 자세히 📊:

세부사항:

• 상황 설명: 중국 총리 리창(Li Qiang)은 다롄에서 열린 세계경제포럼 행사에서 중국의 리튬 배터리와 전기 자동차 생산이 글로벌 공급을 풍부하게 한다고 밝혔어요. 이는 EU가 중국산 전기 자동차에 최대 38%의 관세를 부과하고, 베이징과 서방 간의 긴장이 고조된 후 나온 발언입니다.
• 관련 정보: 리창 총리는 중국 시장의 개방성과 외국 기업에 대한 공평한 경쟁을 강조했어요. 그는 다국적 기업과 국내 기업이 공정한 경쟁 속에서 협력하고 있다고 말했습니다.

기타 관련 정보:

• 추가 정보: 중국은 인공지능에서 재생에너지까지 다양한 산업을 지원하는 전략을 펼치고 있습니다. 리 총리는 올해 경제 성장 목표인 5%를 달성할 것으로 예상했어요.
• 기업 입장: BMW 부사장 패트릭 뮬러는 중국에 대한 투자를 늘릴 계획이며, 최근 발표된 배터리 공장에 대한 수십억 달러 투자를 언급했습니다.

그래서, 이제 어떻게 되는데? 🚀
중국의 리튬 배터리와 전기 자동차 생산 증가가 글로벌 공급에 긍정적인 영향을 미치고 있다는 주장에도 불구하고, 서방의 관세 부과와 무역 긴장은 계속될 것으로 보여요. 중국은 외국 기업의 투자 유치와 공정한 경쟁 환경 조성을 강조하면서도, 서방과의 무역 긴장은 쉽게 해소되지 않을 것입니다.

고먐미 코멘트 🐾:
음.. 있잖아요. 여러분 학교에서 경제학 배우셨나요? 이 소위 'western world' 라는 개념적 일군이요. 이 친구들은 자기들이 유리하면 시장 열라고 하고, 불리하면 시장 닫는 친구들이라는 생각이 점점 더 강해져요.

게다가 시장을 여는 데에 있어서 온갖 현학적인 수사를 붙여서 자유무역의 우월성을 강조하죠. 렉서스와 올리브나무를 기억하시나요?

그런데, 이제는, 불공정한 것 같아? 재밌네요.

스트레스 DSR 2개월 연기, 부동산 절대 못 놓는 대한민국🏦📉

왜 중요하죠?
한국은행이 금융당국의 스트레스 DSR(총부채원리금상환비율) 연기에 대해 소폭의 미세조정으로 평가하면서도, 가계부채 증가에 대한 경계를 늦추지 않고 있어요. 이는 가계부채 관리의 중요성과 앞으로의 정책 방향을 시사합니다.

조금 더 자세히 📊:

세부사항:

• 상황 설명: 한국은행 부총재보 이종렬은 금융안정보고서 설명회에서 스트레스 DSR 연기가 가계부채 관리 기조의 변화가 아니라 소폭 미세조정이라고 밝혔어요. 이는 가계부채 증가율을 GDP 성장률 범위 내에서 안정적으로 관리하기 위함입니다.
• 관련 정보: 금융위원회는 2단계 스트레스 DSR 시행일을 기존 7월에서 9월로 연기했으며, 3단계 스트레스 DSR은 2025년 7월로 변경할 계획입니다.

기타 관련 정보:

• 추가 정보: 한국은행은 가계부채 비율이 GDP 대비 100% 이하로 하락한 점을 긍정적으로 평가하면서도, 여전히 높은 수준이라고 우려해요. 한은 금융안정국장 장정수는 가계부채 비율이 경제활동에 영향을 미치는 수준을 임계치로 보고, 중장기적으로 70%에서 85% 사이로 하향 안정화해야 한다고 강조했습니다.
• 기업 입장: 가계부채가 추가로 확대될 경우, 전세대출, 중도금대출, 정책금융 등을 DSR 적용 범위에 포함시키는 방안을 검토할 수 있다고 밝혔어요. 이는 가계부채 관리를 강화하기 위한 조치입니다.

그래서, 이제 어떻게 되는데? 🚀
한국은행은 가계부채 관리 기조를 유지하면서도, 필요에 따라 DSR 적용 범위를 확대하는 방안을 검토할 예정이에요. 이는 가계부채가 급증하는 것을 방지하기 위한 조치로, 주택가격 상승과 금리 인하 기대감이 있는 상황에서도 안정적인 가계부채 관리를 위해 노력할 것입니다.

고먐미 코멘트 🐾:
가계부채 비율이 GDP 100% 수준인 게 어떻게 긍정적이에요? 그래서 이걸 DSR 대출 규제를 2개월 미뤘어요? 이게 말이 되는 소리에요? 뭔? 말이에요?

여러분, 부동산 사세요. 이 나라는 절대로 망하는 그 날까지 포기하지 않을 겁니다. 서울에 80세 노인들만 살고 아이 우는 소리는 끊기고 그러다가 마침내는 한 사람도 남지 않을 때까지 아파트들만 남아서 백색의 미나스 티리스처럼 터로 남을 때까지 절대 포기 안 할 거예요.

사십쇼.

반도체에 대한 무조건적 지원이 필요한 시점🎉🔧

왜 중요하죠?
'반도체 특별법' 발의는 국내 반도체 업계의 경쟁력을 강화하고, 글로벌 시장에서의 입지를 다질 중요한 법안이에요. 특히 삼성전자와 SK하이닉스 같은 대기업들이 본격적인 세제 혜택을 누리게 되어 대규모 투자가 촉진될 것입니다.

조금 더 자세히 📊:

세부사항:

• 상황 설명: 더불어민주당이 25일 발의한 '반도체 특별법'에 대해 국내 반도체 업계는 긍정적인 반응을 보이고 있어요. 반도체 업계 한 관계자는 "반도체 업황이 본격적으로 상승세로 돌아서면 세액공제가 실질적인 도움이 되기 시작할 것"이라며 법안의 중요성을 강조했습니다.
• 관련 정보: 삼성전자는 지난해 4분기 연속 적자를 기록했으나, 올해 1분기 매출 23조1400억원과 영업이익 1조9100억원을 기록하며 흑자 전환에 성공했습니다. 하반기에도 업황 개선이 예상되며, 국내 반도체 기업들은 본격적인 세제 혜택 효과를 누릴 수 있을 것으로 기대됩니다.

기타 관련 정보:

• 추가 정보: 삼성전자는 용인에 360조원, SK하이닉스는 평택에 122조원을 투자할 계획이에요. 또한, 삼성전자는 고덕 반도체 캠퍼스 증설에 120조원, 기흥 차세대 반도체 연구개발(R&D) 단지 증설에 20조원을 추가로 투자합니다.
• 기업 입장: 반도체 메가 클러스터에는 올해부터 2047년까지 622조원의 민간 투자가 이루어질 예정이며, 연구 팹 3개를 포함해 16개의 팹이 새롭게 들어설 예정입니다. 반도체 업계는 세제 혜택 외에도 전력 공급 등 인프라스트럭처에 대한 강력한 지원이 필요하다고 주장하고 있습니다.

그래서, 이제 어떻게 되는데? 🚀
'반도체 특별법'의 발의와 신속한 집행은 국내 반도체 업계의 경쟁력을 강화하고, 글로벌 시장에서의 입지를 다지는 데 큰 도움이 될 거예요. 특히 대규모 투자가 예정된 삼성전자와 SK하이닉스는 세제 혜택과 함께 더 많은 투자를 촉진할 수 있습니다. 그러나 전력 공급 문제와 같은 인프라 문제도 함께 해결되어야 합니다.

고먐미 코멘트 🐾:
반도체 특별법 발의가 국내 반도체 업계에 큰 도움이 되겠죠. 아니 저는... 이거 말이 돼요? 아니 온갖 나라들이 수단 방법 가리지 않고 다 달려들어서 반도체 지원하는데. 아.. 어..

그냥 이름 밝혀서 지적 해야하죠. 정부 여당의 반도체 지원법에 대해서 삼성전자의 백혈병 대처를 꺼내면서 구시대적 보조라고 말하는 사람들은 국정 지도자, 국민 대표자로서의 자격을 박탈해야 합니다.

공은 공이고 과는 과인 것이죠. 삼성전자를 보조하고 그 공을 인정한다 하여, 그 과를 덮자는 것이 아니지 않습니까.

거기다 일전, 모 공당의 대표가 꺼낸 원자력 관련 발언은 참으로 참담한 수준입니다.

민주당 홍익표 원내대표가 국회에서 열린 당 원내대책회의에서 "대통령 말대로 수백 조를 투자해 짓는 반도체 공장에 원전으로 전력을 공급해 만든다면 이 반도체는 해외에 팔 수 없다"며 이같이 말했거든요.

우리나라 기업, 문화, 예술, 음식 하나 같이 부끄러울 것 없이 꺼내어 밝힐 수 있어도 정치의 수준은 참으로 저열합니다.

6월 26일 특징주 시황 📈📉

오늘 미 증시는 혼조세로 마감했으며, 기술 섹터와 커뮤니케이션 섹터가 두드러지게 상승했습니다. 주요 특징주 소식을 살펴보겠습니다.

페덱스 (FedEx) 📦

• 실적발표: 페덱스는 회계연도 4분기 실적에서 매출 221억 달러, EPS 5.41달러로 모두 시장 예상을 상회했습니다.
• 주가 반응: 시간외 거래에서 14% 급등했습니다.

엔비디아 (Nvidia) 💻

• 주가 반등: 4거래일만에 반등에 성공했습니다. 전날 7% 하락했던 주가가 반발 매수세로 인해 6.76% 상승했습니다.
• 시장 전망: 월가의 90%가 매수 의견을 유지하고 있습니다.

마이크로소프트 (Microsoft) 💼

• EU 독점금지법: EU는 MS가 '팀즈'를 오피스 제품과 번들로 판매한 것이 독점금지 규정 위반이라며 잠정 결론을 내렸습니다.
• 주가 반응: 보합권에서 강보합권으로 마감했습니다.

애플 (Apple) 🍏

• 협업 소식: 애플은 메타의 AI 챗봇 통합 제안을 거부했습니다.
• 추가 소식: 애플은 대만에 데이터센터 설립을 계획 중입니다.
• 주가 반응: 강보합으로 마감했습니다. 메타는 2.34% 상승했습니다.

오라클 (Oracle) ☁️

• 틱톡 관련: 오라클은 미국이 틱톡을 금지할 경우 매출과 수익에 부정적 영향을 미칠 것이라고 밝혔습니다.
• 주가 반응: 약보합권으로 마감했습니다.

아마존 (Amazon) 🛒

• 프라임데이: 7월 16일과 17일에 프라임데이를 진행할 예정입니다.
• 주가 반응: 강보합권으로 마감했습니다.

테슬라 (Tesla) 🚗

• 리콜: 사이버트럭을 앞유리 와이퍼와 트림 문제로 리콜한다고 밝혔습니다. 이번 리콜은 1만 1천대 이상의 차량을 대상으로 합니다.
• 주가 반응: 2.6% 상승했습니다.

리비안 (Rivian) 🚙

• 폭스바겐 투자: 폭스바겐이 리비안에 10억 달러를 투자할 예정입니다.
• 주가 반응: 시간외 거래에서 34% 급등 중입니다.

노보노디스크 (Novo Nordisk) 💊

• 중국 시장 진출: 체중감량 약물 ‘위고비’가 중국에서 승인되었습니다.
• 주가 반응: 3.25% 상승했습니다.

보잉 (Boeing) ✈️

• 스피릿 에어로시스템즈 인수 제안: 보잉이 주당 35달러에 스피릿 에어로시스템즈 인수를 제안했습니다.
• 주가 반응: 보잉은 2.2% 하락, 스피릿 에어로는 3.8% 하락했습니다.

솔라엣지 (SolarEdge) ☀️

• 전환 사채 발행: 3억 달러 규모의 전환 사채 발행 계획이 알려지면서 주가가 급락했습니다.
• 고객 채무 불이행: 한 고객의 파산 신청으로 1,140만 달러의 채무를 지불할 수 없게 되었습니다.
• 주가 반응: 20% 급락했습니다.

노보 노디스크 중국 진출을 얻어낸 덴마크, 대중국 관세에 대해서는 어떤 입장으로 돌아설까? 🌍💊

왜 중요하죠?
노보 노르디스크(Novo Nordisk)의 체중감량 약물 '위고비'가 세계에서 두 번째로 큰 시장인 중국에서 승인을 받았어요. 이는 중국의 비만 및 과체중 인구가 급증하는 상황에서 중요한 의미를 가집니다.

조금 더 자세히 📊:

세부사항:

• 상황 설명: 노보 노르디스크는 체중감량 약물 '위고비'가 중국에서 승인을 받아 판매가 가능해졌다고 밝혔어요. 하지만, 위고비의 중국 판매 시작 시점이나 가격에 대해서는 아직 명확히 밝히지 않았습니다.
• 관련 정보: 위고비의 핵심 성분인 세마글루타이드와 당뇨병 치료제 오젬픽의 특허는 중국에서 2년 이내에 만료될 예정이에요. 중국 내 제약사들이 제네릭 버전을 개발하기 위해 경쟁하고 있습니다.

기타 관련 정보:

• 경쟁 상황: 노보 노르디스크는 중국에서 일라이 릴리(Eli Lilly)와 경쟁하게 됩니다. 일라이 릴리의 당뇨병 치료제 티르제파티드는 지난 5월 중국에서 승인을 받았고, 체중감량 약물 젭바운드도 올해 또는 내년 상반기 내로 중국에서 승인받을 것으로 예상됩니다.
• 시장 전망: 2020년 연구에 따르면, 중국의 과체중 성인 수는 2030년까지 5억 4천만 명에 이를 것으로 예상되며, 비만 인구는 1억 5천만 명에 달할 것으로 보입니다. 이는 2000년 대비 각각 2.8배, 7.5배 증가한 수치입니다.
• 기타 정보: 노보 노르디스크의 오젬픽은 2021년 중국에서 승인을 받았고, 지난 해 중화권 지역 내 오젬픽 매출이 48억 덴마크 크로네(약 9,600억원)로 1년 새 두 배 증가했습니다.

그래서, 이제 어떻게 되는데? 🚀
노보 노르디스크는 위고비를 통해 중국 시장에서 체중감량 약물의 초기 시장 이점을 최대한 활용할 가능성이 높아요. 중국의 급증하는 비만 인구를 고려할 때, 위고비의 판매가 빠르게 증가할 것으로 예상됩니다. 그러나 특허 만료와 제네릭 경쟁이 변수로 작용할 수 있습니다. 일라이 릴리와의 경쟁도 치열해질 전망입니다.

고먐미 코멘트 🐾:
노보 노르디스크, 중국에 허용해준 이유에 대해 몇가지로 이야기해보죠. 노보 노디스크는 어느 국적의 제약사인가요? 덴마크입니다.

위고비는 중국에서 그야말로 돈을 복사해내는 캐시카우가 될 겁니다 그렇죠? 그러면 덴마크는, 금번 있을 중국 제품에 대한 관세 부과에 대해 어떤 의견을 밝히게 될까요?

중국이 가진 시장규모 자체가 협상력이 되어주는 겁니다. 미국이 중국에 강경할 수 있는 건, 사실은 중국이 점차 자립해가고 있기 때문이며 미국 또한 자존할 수 있기 때문이에요. 포드와 GM이 과거처럼 미국에 많이 팔고 있었다면, 또한 구글과 빅테크가 중국에 진출해 있었다면 미국은 저런 스탠스를 취할 수 없었겠죠.

트럼프, 평화협상을 촉구하다! 🌍🤝

왜 중요하죠?
트럼프 캠프가 우크라이나와 러시아 간의 평화 협상을 촉진하기 위해 우크라이나에 대한 군사 원조를 중단할 가능성을 논의하고 있어요. 이는 우크라이나와 유럽 동맹국들 사이에서 큰 반발을 일으킬 수 있습니다.

조금 더 자세히 📊:

세부사항:

• 상황 설명: 로이터통신에 따르면, 트럼프의 핵심 보좌관 2명이 우크라이나 전쟁 종식 계획을 트럼프에게 제시했고, 트럼프는 이에 대해 호의적인 반응을 보였습니다. 이 계획은 우크라이나가 평화 협상에 응하지 않으면 군사 원조를 중단하거나, 반대로 러시아를 물리칠 모든 무기를 제공하겠다는 내용을 포함하고 있습니다.
• 관련 정보: 이 계획은 현재 러시아가 유리한 전선을 기반으로 휴전이 이뤄질 것을 전제로 하며, 우크라이나의 나토 가입도 장기간 미뤄지게 됩니다.

기타 관련 정보:

• 푸틴의 입장: 푸틴 대통령은 우크라이나가 나토 가입 의지를 접고, 동부와 남부 4개 주를 러시아에 넘겨주기로 합의하면 전쟁이 끝날 수 있다고 밝혔습니다. 그러나 유엔 안전보장이사회 회의에서 프랑스와 영국 대사들은 러시아가 우크라이나 영토에서 철수해야만 평화가 가능하다는 입장을 밝혔습니다.
• 우려: 트럼프 캠프의 종전 계획은 러시아가 회담에서 우위를 점하게 할 수 있다는 우려가 제기되고 있습니다. 전직 국무부 차관 다니엘 프리드는 이 계획이 우크라이나가 러시아가 점령한 모든 영토를 포기하는 쪽으로 기울어질 수 있다고 지적했습니다.

그래서, 이제 어떻게 되는데? 🚀
트럼프가 대통령에 당선될 경우, 우크라이나에 대한 지원을 신속히 삭감할 방침을 명시하면서, 평화 협상에 대한 압박이 강화될 것으로 보입니다. 이는 우크라이나와 유럽 동맹국들의 강한 반발을 초래할 수 있으며, 러시아가 협상에서 유리한 위치를 점할 가능성이 커집니다. 우크라이나의 영토 포기와 나토 가입 지연이 현실화될 경우, 유럽의 안보 상황도 크게 변할 수 있습니다.

고먐미 코멘트 🐾:
음.. 전쟁에 대해서 어떤 의견을 갖고 계신지 모르겠네요. 그런데 혹시나 방향이 정해져있다고 생각하시는지요. 그 부분이 맹점이 되는 겁니다. 연말의 미국 선거를 예견할 수 있다고 생각하시는 걸까요?

어떤 경우에는, 알 수 없음을 전제로 시나리오를 작성하는 것이 투자에도, 경제 전망에도 도움이 됩니다.

거세지는 신냉전 파고, 한국 외교력 시험대 🌍🛡️

왜 중요하죠?
미중 패권 경쟁이 심화되면서 세계의 진영화와 블록화가 가속화되고 있어요. 특히 한국은 북한과의 긴장 속에서 외교 전략이 중요해졌습니다. 이는 한국의 외교력과 안보, 경제에 큰 영향을 미칠 수 있습니다.

조금 더 자세히 📊:

트럼프 리스크에도 흔들림 없는 한미동맹:

• 상황 설명: 한국은 윤석열 정부 들어 미국 주도 민주주의 진영과 밀착했어요. 한미동맹은 핵협의그룹(NCG)을 통해 핵 공동기획·집행체계를 구축하며 역대 가장 강력한 상태입니다. 한미일 3자협력도 제도화되었어요.
• 관련 정보: 트럼프 전 대통령이 재집권하더라도 한미동맹은 변함이 없을 것이라고 정부는 밝혔습니다. 하지만 이로 인해 남북경색이 심화되고, 중국 및 러시아와의 관계도 소원해졌습니다.

요원해진 북중러 연대:

• 상황 설명: 북한, 중국, 러시아 간의 삼각연대는 이뤄지지 못하고 있어요. 중국은 북중러 연대를 원치 않으며, 오히려 한미일과의 교류를 확대하고 있습니다.
• 관련 정보: 4년 만에 한일중 정상회의가 개최되었고, 교역 확대와 한반도 비핵화에 대한 안보 이익을 얻어냈습니다. 한중 관계는 회복세를 타고 있으며, 한중 자유무역협정(FTA) 2단계 협상도 시작되었습니다.

그래서, 이제 어떻게 되는데? 🚀
한국은 한미동맹을 기반으로 한일관계를 개선하고, 중국 및 러시아와의 관계를 회복하려는 노력을 계속해야 합니다. 특히 중국과의 경제 협력 및 안보 대화 강화가 필요합니다. 또한, 트럼프 전 대통령이 재집권할 경우, 한러관계 개선의 기회가 생길 수 있습니다. 이러한 외교 전략은 한국의 글로벌 중추국가 비전을 실현하는 데 중요한 역할을 할 것입니다.

고먐미 코멘트 🐾:
우리나라 외교, 시험대에 오르고 있어요. 물론 대상은 다르지만, 이런 역사는 많이 겪었습니다 우리.

중국에서 황조, 왕조가 바뀔 때 선을 잘 못 탔던 우리의 왕조는 교체당하거나 그렇지 아니하더라도 고초를 겪곤 했죠.

이번엔 중국에서 벌어지는 일이 아니지만, 세계가 두 개의 블록으로 충돌하고 있는 것만은 반복되고 있습니다. 어떤 스탠스를 취해야 할까요?

52w low가 늘어나고 있어요. 시장이 그렇게 건강하지는 않다는 증거입니다. 물론 대형주 위주로 시장을 보면 이와 같은 사실은 알 수 없지만요.