우리는 왜, 당장 지금부터라도 투자해야 하는가?

세 문장 요약

1. 이천 년 전, 사마천의 사기에조차 현명한 자는 돈이 돈을 벌게한다는 기록이 남겨져 있습니다.
2. 바로 지금, 투자자들은 마음만 먹으면 세계 최고의 기업에 또한 세계 최고의 국가에 투자할 수 있는 시대에 살고 있습니다.
3. 게임의 본질은 지속적인 배움이며 또한 이 과정을 즐기는 데에 있습니다. 어차피 언젠가 하실 거라면 또한 그렇게 하셔서 평생 하실거라면 당장 지금부터라도 투자하셔야 합니다.

천년 전의 지혜

사마천이 저술한 '사기'는 인물들의 다양한 이야기를 담은 130개의 장으로 구성되어 있어요. 여기에는 백이와 숙제 같은 고대 인물부터 사마천 자신의 이야기를 담은 '태사공자서'까지 포함돼 있죠.

그중에서도 '화식열전'은 129번째 장에 해당하는데, 여기서는 춘추시대부터 한나라 초기에 걸친 상인과 기업가들이 어떻게 부를 축적하고 즐겼는지에 대한 흥미진진한 일화들을 전해주고 있습니다. 꽤 재밌어요.

'화식'이라는 이름 자체도 재산을 의미하는 '화(貨)'와 번성한다는 뜻의 '식(殖)'을 결합해 만들어진 말로, 당시 사람들이 경제 활동을 통해 어떻게 부를 모았는지, 그리고 그 돈의 흐름과 원칙을 파악하는 방법에 대해서 설명하고 있습니다. 그리고 읽어보면... 생각보다 요즘과 크게 다르지 않은 부분에서 놀라실 거라고 믿습니다. 뭐 아무튼, 화식열전에 이런 말이 있어요.

무재작력(無財作力) , 소유투지(少有鬪智), 기요쟁시(旣饒爭時)

재산이 없으면 힘써 일하고, 재산이 조금 있으면 지혜를 짜내고, 이미 넉넉하면서도 때를 다투는 것이 재산을 모으는 일반적인 이치인 것이다. 지금 생계를 꾸리면서 몸을 위태롭게 하지 않고 수입을 얻으려고 하는 것은 현명한 사람이 권면하는 방법이다.

말하자면 이런 거죠. 재산이 없으면, 일단은 단순 근로로 벌고 그 다음은, 사무/관리직으로 벌고 그 다음은 네 돈이 돈을 벌게끔 하는 것이 현명한 방법이다. 라는 것 아니겠습니까?

그리고 그  세 번째 방법. 돈이 돈을 벌게 하는 것 이것을 두 글자로 우리 투자라고 부르죠. 사마천의 시대에는 재산이 없으면 아예 투자하지 못하는 시대였지만 요즘은 그렇지도 않습니다. 근로소득이 있으면 어떻게든 투자할 수 있는 시대가 열렸죠.

온갖 금융상품들에 대한 접근성도 좋아진 편이고, 권장하는 것은 아니나 선택에 따라 레버리지에 대해 접근할 수도 있으니까요.

그러니까 옛 사람들도 투자의 중요성에 대해 익히 알고 있었다는 겁니다. 천 년 전의 그들도요. 그러니 여러분 하셔야겠죠? 왜 지금 당장이라도 투자해야하는지 몇 자, 적어드리겠습니다.

1.세계 최고와 함께할 수 있는 기회

투자를 통해 여러분은 세계 혁신의 첨단에 서실 수 있는 기회를 가지실 수 있습니다. 혹은, 세계 산업 턴어라운드를 가장 먼저 캐치해내실 수도 있으실 겁니다.

매그니피센트7, 2023년 말부터 연초까지를 뜨겁게 달구고 있는 미국 빅테크의 이름입니다. 물론 뭐 최근에는 테슬라나 애플이나.. 주가 흐름이 상대적으로 저조하면서 리브랜딩 하려고 하고 있기는 한데, 리브랜딩은 맨날 하니까요. 언젠가는 fang이었다가, faang이었다가 맨날 바뀌곤 해요.

이랬거나 저쨌거나, 여러분, 투자 또한 글로벌 시장에 투자함으로써 세계 최고의 혁신에 함께할 수 있는 기회를 얻을 수 있습니다.

포레스트 검프의 한 장면입니다. 그리고 심지어, 이 때 이 장면을 보고 애플 주식을 샀어도 늦지 않았죠.

사마천의 시대와는 달리 우리 시대에는 이러한 투자 기회도 열려 있습니다. 그리고 그 절차도 훨씬 간소하죠. 그런데, 안 하시겠습니까? 꼭 미국이 아니어도, 꼭 애플이 아니어도. 세계 어딘가에서 다음 애플이 탄생할 겁니다.

다음을 놓치시겠습니까?

물론, 이런 성장기업뿐 아니라 여러분의 일상에서의 아이디어를 돈으로 만들 수 있는 기회 또한 이 투자시장에 있습니다.

단적인 예 하나 들겠습니다. 코로나19로 인해 하늘길이 막혔고 이로 인해 항공산업 깊은 침체에 빠졌습니다. 그리고 여기까지는, 흔히 알던 이야기죠. 많은 사람들이 일차원적으로는 항공사나 여행산업 투자를 떠올렸을 겁니다. 이것도 뭐 그렇게 나쁜 리턴은 아니었겠지만...

항공기 핵심 부품 엔진을 만드는 롤스로이스, 작년 유럽 600 인덱스에서 최고 상승폭을 보였습니다.

특별한 혁신도 굉장한 아이디어도 아니었습니다. 누군가는 지나고 보니 그렇다고 하겠지만, 제가 말하고 싶은 것은 여러분의 아이디어 그 자체를 현실화할 수단이 투자 그 자체에 있다는 겁니다.

이런데, 안 하시겠습니까?

2.경제적, 자유

음, 아니아니아니 제가 말하는 자유 그 자유 아니에요. 아무거나 사고 아무거나 먹고 아무데나 쓰고 하는 그런 자유 말하는 거 아니고요. 써 드리겠습니다.

우선은 이자율에 대해 말씀드려 볼게요. 과거 경제 고속성장기, 1970~80년대 이자율은 25%를 상회했습니다. 믿겨지세요?

그런데 지금은 이자율, 말도 못하게 낮아졌죠. 이건 왤까요? 금리는 경제상황이나 정부정책에 의해 결정되는 것이긴 하지만 일반적으로는 국가 발전단계 상 초기 경제 고속성장기에 높다가 점차 낮아지는 일반적인 행태를 보여요. 금리는 돈의 가격을 의미하고, 찾는 수요가 많고 그리고 이 고금리를 가져다가 실물경제에 투자를 해도, 그 이상의 수익을 가져다줄 수 있는 고속성장기에는 이렇게 고금리가 유지되죠.

우리나라 역시 과거 1970~1980년대 인프라에 투자하고 여러 기반 산업을 육성하던 시기 고금리가 유지되었던 이유 여기에 있습니다.

네, 90년대 초반까지도 고금리 상품은 이런 금리를 제공해주곤 했습니다.

그런데 이제 아니죠? 그리고, 작금 금리가 오르고는 있으나, 20%를 다시 넘는 일은 없을 겁니다. 인프라와 기반산업을 필두로 하는 국가 고속성장기는 이차성징시기와도 같아서, 한 번 마법처럼 그리고 다시 오지 않으니까요.

우리의 인구구조 또한 변곡에 들어섰습니다. 장래 인구가 감소한다는 전망은 이제 사실의 영역이며, 이 감소하는 인구의 가중평균연령조차 점점 뒤로 밀리고 있어요. 네 뭐 이건 다 됐습니다. 제가 말하는 경제적 자유란, 선택의 자유를 의미합니다.

여러분은 세계 최고의 기업들에 투자할 수 있는 기회를 가지실 수 있는 것 뿐만 아니라. 발 디딘 땅과 인구구조 산업구조에서 벗어나서, 공부하고 투자하는 것으로 세계의 고속성장국에, 우량국에 투자하실 수 있는 시대를 부여받으셨습니다.

네, 여전한 최강대국 미국에 투자하실 수 있겠죠. 아니면 중국을 갈음해 세계의 공장으로 발돋움하는 인도에. 버핏이 다시 돌아보는 일본에도. 혹은 리쇼어링이로 주목받고 있는 북미대륙의 멕시코/브라질에도 관심을 가져보실 수 있을 겁니다.

그리고 다양항 상품들이 이미 국내 증권사를 통해서 etf로도 거래되고 있죠.

제가 말하는 자유란, 현실조차 선택할 수 있는 자유를 의미합니다.

선택하지 않으시겠습니까? 이 자유를?

3.공부로서의 투자

물론 이거 다 돈을 벌기 위해 하는 거 맞습니다. 그런데, 단순히 돈을 벌기 위해서라는 것도 아닐 겁니다. 그럴 거면 실력있는 운용가/운용사에게 위탁하시고 다 잊으시거나 직접 전문성이 있는 분야에 사업을 하시는 게 낫겠죠.

그런데 스스로 결정해서 투자하신다고 하면, 그 때부터는 이야이가 좀 다르죠. 음 쉬운 이야기는 또 아닌 거 같아요. 우선은 아주 기본적인 것들은 공부하셔야 하니까. 그런데 이런 거 누가 가르쳐주지 않죠. 오히려 교육과정에 이런 거 넣는 게 낫지 않을까요? 생각 난 김에 책이나 한 권 추천할게요.

투자를 위한 생각의 틀 - 예스24

체계적 투자를 위한 ‘생각의 틀’ 바야흐로 복잡하고 불확실한 세상에서 투자에 대한 공부가 필수인 시대가 되었다. 특히 코로나19 팬데믹 상황으로 저금리와 유동성의 홍수 속에서 금융투자가 새로운 화두로 떠올랐다. 경제위기 극복을 위한 양적완화정책으로 저금리…

생각비행임경,하혁진 공저

PART 1 투자를 준비하기 위한 생각의 정리
TOPIC 01 작은 투자, 어떻게 준비할 것인가?
1. 나를 찾아 줘!
2. 어떻게 전장에 접근할 것인가?
3. 별도로 제공되는 무기들
TOPIC 02 금융·경제를 바라보는 여러 가지 시각
1. 다른 사람들의 고민
2. 기업의 의사결정
3. 정부와 중앙은행의 정책 집행
TOPIC 03 앞으로의 행로와 생각의 틀
1. 이론, 정책, 시장을 둘러싼 생각의 틀
2. 한 걸음, 대장정의 시작

PART 2 먹고살기 위한 경제의 기초
TOPIC 04 우리나라가 생산한 모든 것: 성장과 일자리
1. 성장이 중요하다
2. 저성장이 드러내는 문제들
3. 성장을 어떻게 측정하는가?
4. 무엇이 경제를 성장시키는가?
TOPIC 05 먹고살기 좋아지는가?: 경기순환과 판단
1. 경기는 순환한다
2. 경기순환의 특징과 요인
3. 지표를 이용한 경기 판단
4. 경기 판단과 예측
TOPIC 06 물가의 급변동과 통제: 인플레이션과 디플레이션
1. 물가 변동을 어떻게 볼 것인가?
2. 인플레이션의 여러 얼굴
3. 디플레이션의 여러 얼굴
Q&A

PART 3 금융과 투자의 기본 원리
TOPIC 07 현금흐름과 위험: 재무제표 읽기와 현재가치 계산
1. 회계정보와 현금흐름
2. 조삼모사와 화폐의 시간가치

(후략)

이 모든 걸 다 알아야 하실 필요..는 없겠죠. 다만 기본적인 지식들은 있을 거예요. 기업의 실적 읽는 법, 특정 기업의 실적 동인, 차트의 기술적 분석, 금리와 물가 환율의 기본적 관계와 같은 것들... 같이 생각나는 대로 몇 개 적어봤는데요.

물론 하나 하나가 전문적으로 들어가면 각론으로도 부족할만큼 긴 내용들이겠지만, 예를 들면 이런 거예요. 바둑을 9단만큼 둬야 9단 바둑을 관전할 수 있는 게 아니고, 축구를 국대만큼 해야 축구를 볼 수 있는 게 아니죠. 그런데 바둑을 잘 둘 수록, 축구를 잘 할 수록 잘 볼 수 있는 거예요. 여기에 적당한 해설가와 같이 간다면, 더 괜찮은 선택을 할 수 있겠죠?

그리고 조선, 자동차, 반도체, 엔터, 게임, 바이오와 같은 인더스트리가 주축을 이루는 국내 주식군에 대한 기본적인 이해가 국내에서의 뉴스를 투자로 연결시킬 수 있는 엣지가 되어줄 겁니다. 상기 업군은 세계에서도 경쟁력이 있는 업군들이니까요. 국장에서의 투자로도 세계 탑클래스 자산에 투자하는 셈일 수 있는 것들입니다.

저도 역시 공부하는 입장이지만, 투자도 인생도 복리처럼 .

게임의 본질은 지속적인 배움이며, 또한 이 과정 자체를 즐기는 데 있음을 믿습니다. 그러니까 이 끝에 뭐가 있는지는 저도 가보지 못해서 모르겠지만, 당장, 가셔야 한다구요. 거기 아무 것도 없으면 제가 책임 지겠습니다.

맺으며

음 쓰다 보니 주식 이야기만 줄창 했네요. 사실 그러고 싶지는 않았는데, 채권이나 부동산같은 자산은 우선 잘 모르기도 하고. 하지만 이런 분야도 역시 투자겠죠. 어떤 자산이라도, 오늘부터 당장 투자하셔야 합니다. 그리고 이미 현금을 예금 상태로 보유한다는 것 자체가 일종의 투자 결정이에요. 투자, 하고 계신 겁니다.

노파심에 적자면, 스스로 공부해서 독립적으로 의사결정하는 과정으로서의 투자를 말하는 거죠. 그냥 아무거나 싸인하고 기도하는 거 말구요. els 사태는 잘 해결되기를 바라요. 잘이 뭔지는 잘 모르겠지만.

주식투자, 특히 국내와 해외 주식 모두에 관심을 갖고 적극적으로 임하기 그 어느 때보다 쉬운 때입니다. 여러분 마음만 먹으시면 국내 증권사 etf를 통해서도 세계 최고의 기업에, 세계 최고의 국가에 투자하실 수 있는 시대죠. 여러분이 원하는 현실을 선택할 수 있는 시대라는 말과도 같은 말입니다.

어차피 평생 하셔야 할일이라면, 최대한 빨리 하셔야겠죠. 제 말이 그 말입니다.

Buy or Die. Bold and Underline. 감사합니다.